Celá analýza v
jednom nástroji
Pojištění, majetek, hypotéka i důchod — vše spočítané na reálných datech klienta: státní důchod z přehledu ČSSZ, odhad nemovitosti z Valuo.
Co poradci na finrádu ocení
Přesný státní důchod z přehledu ČSSZ
Nahrajete přehled dob důchodového pojištění (IOLDP) z ePortálu ČSSZ a finrád z něj spočítá přesný starobní, invalidní, sirotčí i vdovský důchod klienta. Žádné odhady od oka.
Živý výpočet
Změníte jeden vstup a přepočítá se vše. Data zadáte jednou a propíšou se do všech sekcí.
Vše na jednom místě
Pojištění, investice, důchod, hypotéka i majetek v jednom nástroji. Žádné přepínání mezi excely.
Výstup pro klienta
Hotovou analýzu vyexportujete do PDF ve vašich barvách a logu. Připravené k odeslání.
Podložené výpočty
Vychází z metodiky EFPA, evropské asociace pro finanční poradce.
Dvě osoby v domácnosti
Analýza páru na jedno kliknutí — se sdílenými rezervami i závazky.
Data v EU
Vaše i klientská data jsou uložená v EU podle GDPR.
Výpočty na základě metodiky EFPA
EFPA je přední evropská asociace, která nastavuje standardy a certifikace pro finanční poradce a plánovače. Naše výpočty z její metodiky vycházejí, aby analýzy odpovídaly evropským standardům kvality.
Osm modulů, jedno přihlášení
Data klienta zadáte jednou a propíšou se do všech sekcí.
Správa klientů
Profil, příjmy, výdaje, závazky a rezervy klienta i domácnosti o dvou osobách.
Životní pojištěníz ČSSZ
Doporučené pojistné částky pro invaliditu, smrt, pracovní neschopnost a úraz.
Investice
Projekce DPS, DIP a portfolia včetně daňových úlev.
Investiční kolečko
Srovnání variant penzijního spoření a jejich výnosu.
Příprava na důchodIOLDP
Cílový kapitál, renta i anuita. Státní důchod přesně z přehledu ČSSZ.
Hypotéky
Bonita, LTV, DSTI, DTI, splátka a vývoj hodnoty nemovitosti.
Majetek
Pojistná částka nemovitosti a domácnosti a analýza podpojištění.
PDF export
Hotová analýza v profesionálním PDF ve vašich barvách.
Vyzkoušejte finrád zdarma
Bez instalace, bez karty. Účet vytvoříte za půl minuty.